Was ist mein „Lebenswerk“ überhaupt wert?
Eine realitätsnahe Bewertung hilft beim Erkennen wertsteigernder Faktoren.
Warum hat der Kundenbestand einen Wert?
Unabhängige Versicherungsmakler schaffen durch ihre Tätigkeit im Zusammenhang mit den von ihnen vermittelten Versicherungsverträgen beim Vorliegen einer eigenen Courtageszusage folgende wirtschaftlichen Werte:
- Gegenwärtige und zukünftige Courtageansprüche
- Geschäftsbeziehungen zu Kunden
- Dispositionsbefugnis über vermittelte Verträge kraft Vollmacht (Umdeckung)
- Aussichten und Möglichkeiten, aus den bestehenden Kundenbeziehungen Neugeschäft zu generieren.
Bewertung
Aufgrund unserer langjährigen Erfahrung in der Betreuung von Versicherungsbeständen haben wir uns auch mit dem Thema Bewertung dieser Positionen befasst. Hier ist nach unserer Überzeugung ein modifiziertes Ertragswertverfahren die richtige Lösung.
Als Gruppenmitglied im BVK Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute e.V. fördern wir die Interessen unserer Mitglieder. In Absprache mit dem BVK nutzen wir das vom BVK entwickelte Bestandbewertungstool für unsere Mitglieder und helfen diesen dabei eine realistischen Wert Ihres Unternehmens zu ermitteln. Neben der Ist-Betrachtung geben wir gerne auch Tipps und Ratschläge wie der Bestandswert erhöht und das Unternehmen ggf. für eine Nachfolgelösung oder einen Verkauf vorbereitet werden kann.
Wertbeeinflussende Faktoren
Ob und wie man einen Maklerbestand verkaufen kann, hängt von vielen Faktoren ab. Folgende Punkte stellen unseres Erachtens wertbeeinflussende Faktoren dar:
- Welche Rechtsform hat die abgebenden Maklerfirma (Stichwort: share deals)?
siehe hierzu auch Rechtsformwahl - Welche Haftungsthemen kauft man sich gegebenenfalls mit ein?
siehe hierzu auch Haftungsminimierung - Wie „digital“ ist der Bestand gepflegt und dokumentiert?
siehe hierzu auch Digitalisierungsstrategie - Wie „durchmischt“ ist der Bestand in den jeweiligen Sparten?
siehe hierzu auch Konzentration auf Deckungskonzepte - Ist die Maklerfirma auf eine Branche spezialisiert und hat hierfür auch entsprechende Weiterempfehlungen?
siehe hierzu auch Unternehmensentwicklung und Spezialisierung
